Налоговый вычет при страховании жизни

С 1 января 2015 года физические лица, заключившие договор добровольного страхования жизни на срок от 5 лет, могут ежегодно получать социальный налоговый вычет по НДФЛ с суммы уплаченных страховых взносов. Государство возвратит до 13% оплаченных взносов за ответственное отношение к своему будущему и благополучию близких.

Как получить социальный налоговый вычет по договору страхования жизни?

Способ №1

По окончании календарного года обратитесь в налоговую инспекцию по месту регистрации/прописки. Документы, которые необходимо предоставить в инспекцию:

1.    Декларация по форме 3-НДФЛ. Декларацию можно заполнить в том числе и на сайте ФНС.

2.    Справка о доходах (форма № 2-НДФЛ). Данную справку необходимо получить у вашего работодателя.

3.    Копия договора со страховой компанией. Обязательно приложите копии дополнительных соглашений к договору в случае, если они были заключены.

4.    Копия лицензии страховой компании.

5.    Справка с указанием суммы уплаченных взносов в страховую компанию

6.    Документы, подтверждающие уплату взносов, – банковские выписки, чеки, другие платежные документы.

7.    Если Вы заключили договор в пользу близкого родственника, Вам понадобится предоставить в налоговую инспекцию копию документа, подтверждающего родство с тем, в пользу кого заключен договор:

o    супруг(-а) — свидетельство о браке,

o    ребенок — свидетельство о его рождении (усыновлении, опеке, попечительстве),

o    мать или отец — собственное свидетельство о рождении (документы об усыновлении).

Как вы можете подать документы в налоговую инспекцию?

o    Лично

o    Через представителя по доверенности

o    Через «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте nalog.ru или на портале gosuslugi.ru/.

o    Выслать почтовым отправлением с описью вложений

Способ №2

Налоговый вычет может быть предоставлен до окончания налогового периода при обращении с письменным заявлением к работодателю.

Перед тем, как обратиться к работодателю, Вам необходимо подтвердить свое право на получение вычета. Для этого подайте в налоговый орган письменное заявление по утвержденной форме , и документы:

·         Копию договора со страховой компанией.

·         Копию лицензии страховой компании

·         Документы, подтверждающие уплату взносов, – банковские выписки, чеки, другие платежные документы.

·         Если Вы заключили договор в пользу близкого родственника, Вам понадобится предоставить в налоговую инспекцию копию документа, подтверждающего родство с тем, в пользу кого заключен договор:

o    супруг(-а) — свидетельство о браке,

o    ребенок — свидетельство о его рождении (усыновлении, опеке, попечительстве),

o    мать или отец — собственное свидетельство о рождении (документы об усыновлении).

В течение 30 дней налоговая инспекция выдаст уведомление о праве на получение социального налогового вычета, которое необходимо представить работодателю вместе с письменным заявлением. На основании него работодатель будет выплачивать заработную плату, не удерживая НДФЛ до тех пор, пока сумма предоставленного вычета не достигнет размера, указанного в подтверждении от налоговой инспекции права на получение социальных налоговых вычетов. Налоговый вычет таким способом предоставляется только в том случае, если размер вашего годового дохода будет достаточен для его предоставления. Социальный вычет предоставляется только по доходам, полученным от работодателя, к которому Вы обратились за вычетом.

Важно!

·         Гражданин РФ может получить налоговый вычет в течение трех лет после того, как им были произведены соответствующие оплаты.

·         Налоговый вычет предоставляется по оплатам, произведенным клиентом лично в календарном году, за который подается налоговая декларация.

·         Если Вы оплачиваете договор с периодичными платежами заранее (т.е. вносите предоплату), при оформлении налогового вычета стоит помнить, что вычет будет представлен только на сумму уплаченных взносов, которые на текущий момент подлежали бы оплате согласно договору.

·         В соответствии с действующим законодательством в случае расторжения договора страхования сумма, полученная по социальному налоговому вычету за каждый календарный год, подлежит возврату в государственный бюджет. Если же клиент не воспользовался налоговым вычетом, то при расторжении договора ему необходимо предоставить в страховую компанию справку из налоговой инспекции, которая это подтвердит. В противном случае при выплате выкупной суммы будет удержан НДФЛ.

Полис страхования для выезжающих за рубеж от 63 рублей в день

Полис страхования от несчастного случая от 1 000рублей в год

Полис страхования от онкозаболеваний от 2 990 рублей в год

Полис ДМС для сотрудников предприятий от 9 700 рублей в год

Подробно об условиях страхования вы можете узнать по:

тел. /351/248-23-76

Добавить комментарий
Ваше имя:
Ваш e-mail:
Текст комментария:
осталось символов:
Число с картинки: